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【防范非法集资—防骗宝典】四招教你明辨“伪私募”

2019-09-10 22:26:01浏览:21评论:0来源:慧商网   
核心摘要:  阿姨,来看看我们私募投资基金公司的理财产品吧,收益高、风险低、还保本。  近年来,以私募投资基金为名的非法集资案件数量居高不下,这类案件往往以高额回报为诱饵,具有较强的迷惑性。据了解,根据2018年私募基金专项检查的执法情况,监管层共对453家私募机构开展了专项检查,发现139家私募机构存在违法违规问题,

  “阿姨,来看看我们私募投资基金公司的理财产品吧,收益高、风险低、还保本。”

  近年来,以私募投资基金为名的非法集资案件数量居高不下,这类案件往往以高额回报为诱饵,具有较强的迷惑性。据了解,根据2018年私募基金专项检查的执法情况,监管层共对453家私募机构开展了专项检查,发现139家私募机构存在违法违规问题,占比达30%。基金业协会发布的今年7月私募的备案登记数据显示,截至今年7月底,私募基金总规模达到13.42万亿,登记的管理人为2.43万家,备案的基金有7.87万支,百亿私募数量达到262家。

  非法集资者常利用投资者信息不对称的劣势,以高利润为诱惑,花言巧语诱骗投资人投资,骗取资金后,往往恣意挥霍或转移、隐匿。而案发后,即使政府部门介入彻查,但多数由于时间长,资金去向早已不明,短时间内,广大群众的本金也无法追回,损失惨重,有的血本无归甚至倾家荡产。那么,投资者该如何辨明私募基金的真伪呢?有业内人士支招,只要牢记“私募”和“非法集资”的区别,大家就可以辨明真伪。

  非法集资存在违规宣传,不谈风险,向不具有风险识别能力的投资者推荐产品;在互联网销售平台公开、虚假和误导宣传;将线下发行的私募基金产品通过线上向非特定对象宣传和销售等违法违规操作。而根据基金业协会发布的《私募投资基金募集行为管理办法》,私募基金销售的对象有入门门槛,而且推荐时必须提示风险。

  一般而言,私募基金的对象则是少数的特定投资者,且对这些投资者一般门槛较高,参与的资金量要有一定规模。比如,单个投资者对股权投资基金的投资额不得低于100万元人民币,其目的是共同投资、共享收益,当然也包括风险。对于单个投资者的投资额限制是合法的私募股权投资基金与非法集资类犯罪的重要区别。在非法集资类犯罪的实施中,一般不会对投资者设置如此高的资金投入限制。

  投资人在私募股权投资基金中获得收益的性质为:投资收益,故不应是保本返息的模式。需要注意的是,这种行为性质既然为“投资”,则必然具有风险性。投资到期或者满足一定条件后通过上市、出让、股票回购、卖出期权等方式实现资金的回转,可能盈利,也可能亏损。而不是简简单单的“投资 定期 收益”模式,在签订私募股权投资合同过程中也不应有明确的还本付息或者给付确定回报的约定。如果私募基金的发起人向投资人许诺高比例的保底收益,那么则可能涉嫌非法集资。

  此外,人数多少也是区分是否属于非法集资的关键点。对于私募股权投资基金及其管理公司的投资人数有着严格的限制:以股份公司设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过200人;以有限公司形式设立的,投资者人数(包括法人和自然人)不得超过50人;以合伙制形式设立的,合伙人人数(包括法人和自然人)不得超过50人。超过人数限制的,都很可能构成非法集资类犯罪。

(责任编辑:小编)
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